招商招金宝货币商场基金（A 类份额）基金居品贵府节录更新
招商招金宝货币商场基金（A 类份额）基金居品贵府节录更
新
编制日历：2024 年 10 月 18 日
送出日历：2024 年 10 月 23 日
本节录提供本基金的伏击信息，是招募评释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募评释书等销售文献。
一、居品省略
基金简称 招商招金宝货币 基金代码 000644
下属基金简称 招商招金宝货币 A 下属基金代码 000644
招商基金不断有限 中国银行股份有限
基金不断东说念主 基金托管东说念主
公司 公司
基金合同见效日 2014 年 6 月 18 日
基金类型 货币商场基金 往复币种 东说念主民币
运作形势 泛泛通达式
通达频率 每个通达日
驱动担任本基金基
基金司理 张宜杰 金司理的日历
证券从业日历 2016 年 7 月 11 日
基金合同见效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其
他同类基金销亡或休止基金合同，不需召开基金份额执有东说念主大会：
（1）基金份额执有东说念主数目相接 60 个使命日够不上 200 东说念主。
（2）基
其他
金钞票净值相接 60 个使命日低于 5000 万元。
（3）本基金前十大基
金份额执有东说念主所执份额数之和在本基金总份额数中所占比 例相接
二、基金投资与净值阐述
（一） 投资地点与投资策略
投资者可阅读本基金《招募评释书》“基金的投资”章节了解扎眼情况。
在兼顾基金钞票的安全性和高流动性的前提下，力图斥逐非凡功绩比较
投资地点
基准的投资讨教。
本基金投资于法律律例或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期
限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存
单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工
具、钞票赞助证券，及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有淡雅流
投资范围
动性的货币商场器用。
法律律例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币商场基金投
资其他货币商场基金的，在不改换基金投资地点、不改换基金风险收益特
征的要求下，本基金可参与其他货币商场基金的投资，不需召开执有东说念主大
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会。
若是法律律例或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金管
理东说念主在履行妥贴环节后，不错将其纳入投资范围。
本基金以严谨的商场价值分析为基础，采选得当的投资组合策略，通过对
短期金融器用的组合操作，在保执本金的安全性与钞票流动性的同期，追
求领略确当期收益。
(1)把柄宏不雅经济蓄意、货币战略的探讨，笃定组合平均剩余到期期限；
(2)把柄各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来笃定组结伙产配
主要投资策略 置；
(3)把柄商场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适
当退换；
(4)在保证组合流动性的前提下，利用当代金融分析格式和器用，寻找价
值被低估的投资品种和无风险套利契机；
(5)合理灵验分拨基金的现款流，保执本基金的流动性。
功绩比较基准 东说念主民币活期入款基准利率(税后)
本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预
风险收益特征
期风险和预期收益低于股票型基金、搀杂型基金、债券型基金。
（二） 投资组结伙产设立图表/区域设立图表
（三） 自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较
基准的比较图
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注：1.基金合同见效以前按推行期限策划，不按所有这个词这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
（一） 基金销售相关用度
险，本基金可对以下情形征收强制赎回用度：
（1）发生本基金执有的现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及 5 个往畴昔
内到期的其他金融器用占基金钞票净值的比例臆想低于 5%且偏离度为负时；
（2）本基金前 10 名基金份额执有东说念主的执有份额臆想越过基金总份额 50%的，且投资组
合中现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及 5 个往畴昔内到期的其他金融器用占
基金钞票净值的比例臆想低于 10%且偏离度为负时；当出现上述任一情形时，基金不断东说念主应
当对当日单个基金份额执有东说念主恳求赎回基金份额越过基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%
的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金不断东说念主与基金托管东说念主协商说明
上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。
（二） 基金运作相关用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
不断费 年费率：0.33% 基金不断东说念主和销售机构
托管费 年费率：0.05% 基金托管东说念主
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销售劳动费 年费率：0.25% 销售机构
审计用度 年用度金额：100,000.00 元 管帐师事务所
信息清楚费 年用度金额：120,000.00 元 规定清楚报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
《基金合同》见效后与基金
相关的讼师费、基金份额执
有东说念主大会用度、基金的证券
往复用度、基金的银行汇划
用度、基金相关账户的开户
及珍爱用度等用度，以及按
其他用度 相关劳动机构
照国度相关规定和《基金合
同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类
别详见本基金《基金合同》
及《招募评释书》或其更
新。
注：1、本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除；
额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金如期叙述清楚为准。
（三） 基金运作笼统用度测算
若投资者申购本基金份额，在执有期间，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作笼统费率（年化）
- 0.63%
注：基金不断费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度
以最近一次基金年报清楚的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击教唆
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
一）本基金特定风险如下：
动性风险。货币商场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变
动。同期为冒昧赎回进行钞票变面前，可能会由于货币商场器用流动性不及而靠近流动性风
险。
本基金为货币商场基金，基金的份额净值恒久保执为 1.00 元，逐日分拨收益。但投资
者购买本基金并未便是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构，基金逐日分拨的收益
将把柄商场情况凹凸波动，在顶点情况下可能为负值，存在亏本的可能。
债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往复中，
往复敌手在回购到期时不可偿还一说念或部分证券或价款，变成基金钞票损失的风险；回购利
率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风
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险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（顺序
差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险流露经由也就越高，对基金净值变成
损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置
价钱、数目、期间等的不笃定，可能会给基金钞票变成损失。
二）本基金靠近的其他风险如下：
（4）通货扩张风险；（5）收益率弧线形变风险；
产的流动性风险评估；（3）无数赎回情形下的流动性风险不断措施；（4）扩充备用的流动
性风险不断器用的情形、环节及对投资者的潜在影响；
他风险。
具体内容详见本基金《招募评释书》。
（二） 伏击教唆
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不断东说念主依照恪尽责守、评释注解信用、严慎勉力的原则不断和哄骗基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。
各方当事东说念主高兴，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友
好协商未能贬责的，应提交中国国外经济生意仲裁委员会把柄该会其时灵验的仲裁功令进
行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁用度、律
师用度由败诉方承担。
基金居品贵府节录信息发生要紧变更的，基金不断东说念主将在三个使命日内更新，其他信息
发生变更的，基金不断东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获得基金的相关信息，敬请同期存眷基金不断东说念主发布的相关临时
公告等。
五、其他贵府查询形势
以下贵府详见基金不断东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555
● 《招商招金宝货币商场基金基金合同》、
《招商招金宝货币商场基金托管合同》、
《招商招金宝货币商场基金招募评释书》
● 如期叙述，包括基金季度叙述、中期叙述和年度叙述
● 基金份额净值
● 基金销售机构及讨论形势
● 其他伏击贵府
六、其他情况评释
无
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